Quienes realicen transferencias superiores a $600.000 pueden ser multados

ARCA, la nueva agencia de control fiscal, ha actualizado las reglas que afectan las transferencias de dinero en Argentina. Con la Resolución General 5512/2024, cualquier transacción superior a $600.000 será monitoreada por las entidades financieras y las billeteras virtuales.

Nuevas obligaciones para bancos y billeteras virtuales

A partir de 2025, las entidades financieras deberán reportar automáticamente las transferencias que superen los $600.000 o los $1.000.000 en saldos de cuentas. Las billeteras digitales también estarán bajo observación si las transacciones superan los $2.000.000.

ARCA fundamenta estos cambios en la necesidad de mejorar el control fiscal y prevenir delitos como el lavado de dinero. Además, las actualizaciones se harán cada seis meses, de acuerdo con el Índice de Precios al Consumidor (IPC).

Si superás estos montos, deberás justificar el origen de los fondos. En caso de no hacerlo, las sanciones incluyen multas económicas, el bloqueo preventivo de cuentas o el reporte a la Unidad de Información Financiera (UIF).

Documentos que ARCA podría exigir

Si tu cuenta es investigada, ARCA podrá solicitar:
-Comprobantes de compras o ventas.
-Contratos de propiedades, vehículos o acciones.
-Recibos de sueldo o pagos de jubilaciones.

Para no tener problemas con ARCA, mantené documentación al día que respalde el origen de tus fondos. Si realizás transacciones de más de $600.000, preparate para justificar cada operación o podrías enfrentar problemas legales.